В 2026 году Центробанк России вводит новые правила, касающиеся контроля за финансовыми операциями физических лиц. Эти изменения направлены на мониторинг трансграничных денежных переводов и затронут широкий спектр электронных транзакций.
Новые требования к банковским отчетам
Теперь финансовые учреждения обязаны предоставлять более полную информацию о различных категориях операций. Ниже приведен список тех аспектов, за которыми будет установлен особый контроль:
- Покупки в иностранных интернет-магазинах;
- Приобретение автомобилей за границей;
- Оплата услуг связи;
- Расходы на компьютерные игры и онлайн-сервисы;
- Денежные переводы в качестве материальной помощи;
- Страховые взносы и выплаты;
- Оплата штрафов и компенсаций;
- Операции с цифровыми активами: от покупок криптовалюты до сделок с утилитарными цифровыми правами.
Что поясняют банки
Банки должны будут предоставлять данные о резидентстве как отправителей, так и получателей перевода, а также информацию о размере комиссий за проводимые операции. Также обязательным станет раскрытие источников денежных средств, задействованных в трансакциях и указание способов их осуществления.
Центробанк делает акцент на повышении прозрачности финансовых потоков, что должно привести к стабильности финансового рынка и улучшению соблюдения законодательства. Финансовым организациям предстоит адаптировать свои внутренние системы, чтобы выполнить новые требования, что может потребовать значительных усилий со стороны банковского сектора.
