Центробанк России усиливает контроль за международными денежными переводами. В новой инициативе регулятора предусмотрено расширение отчетности банков о трансакциях физических лиц. Это означает, что информация о таких переводах станет более детализированной и прозрачной, охватывающей не только стандартные финансовые операции, но и затраты на определенные виды услуг.
Расширенный перечень данных
Согласно проекту нового указания, опубликованному на сайте Центробанка, банки будут обязаны предоставлять сведения о платежах, связанных с оплатой компьютерных игр и услуг в области IT. Это нововведение направлено на более тщательное отслеживание трансакций, связанных с цифровым контентом и инновационными сервисами.
Помимо этого, в список подотчетных операций входят:
- Оплата штрафов и компенсаций;
- Переводы материальной помощи и страховые выплаты;
- Покупки через интернет-магазины и автомобилестроение.
Углубленный контроль за цифровыми активами
Центробанк также намерен собирать более подробные данные о сделках, связанных с цифровыми активами. В новом отчете будет акцент на продажу и покупку таких активов, а также операции с утилитарными цифровыми правами. Этот шаг подчеркивает стремление регулятора контролировать развитие крипторынка и предотвратить отмывание денег.
Требования к информации о переводах
Кроме того, центр планирует уточнить информацию о местонахождении как отправителей, так и получателей переводов. Новые требования будут включать:
- Методы, используемые для осуществления перевода;
- Источник поступления средств;
- Размер комиссии, связанной с операцией.
Таким образом, нововведения Центробанка направлены на усиление контроля за финансовыми потоками, что должно повысить уровень безопасности и легитимности операций, осуществляемых гражданами России.
