Центральный банк России принял решение расширить классификацию признаков, по которым банки и платежные системы будут активнее отслеживать подозрительные операции. Главная цель этих изменений — укрепление защиты клиентов и уменьшение числа мошеннических схем, связанных с картами и быстрыми переводами, пишет канал "Юридическая консультация".
Новые угрозы и меры
Согласно новому регламенту, существует несколько ключевых моментов, на которые банки должны обратить особое внимание:
- Крупные переводы через Систему быстрых платежей (СБП). Если клиент переводит более 200 000 рублей между своими счетами в разных банках, а затем сразу же пересылает эти деньги третьему лицу в течение суток, банк обязан внимательно проверить такие операции. Это может свидетельствовать о возможных схемах по несанкционированному обналичиванию средств.
- Попытки внесения наличных через банкомат. Если кто-то пытается внести наличные на счет человека с использованием цифровой карты, это также подлежит особому вниманию. Такая схема может указывать на использование чужих данных для дальнейшего обналичивания средств.
Опасные действия и их последствия
Кроме того, внимание клиентов может привлечь:
- Смена номера телефона для доступа к банковским сервисам. Если номер меняется менее чем за 48 часов до крупного перевода, это может быть признаком мошенничества. Банки рекомендуют быть особенно осторожными и принимать дополнительные меры безопасности.
- Вход в онлайн-банк с нетипичных устройств. Использование неизвестного программного обеспечения или подключение из непривычных сетей, а также совпадение получателя денежных переводов с ранее неподтвержденными транзакциями, также требуют внимательного внимания со стороны банков. Это может указывать на компрометацию аккаунта пользователя.
Эти меры направлены на то, чтобы обеспечить безопасность финансовых операций и защитить граждан от потенциального мошенничества. Обеспечивая более жесткий контроль за подозрительными действиями, Центробанк стремится создать безопасные условия для граждан, использующих финансовые услуги.
